Die finanzielle Reichweite zeigt, wie viele Monate Ihr Unternehmen seine laufenden Verpflichtungen mit der vorhandenen Liquidität finanzieren kann. Es ist die Zahl, die entscheidet, wie ruhig Sie in die nächsten Monate gehen.
Sie beantwortet eine einzige, sehr konkrete Frage: Wie lange halten wir durch, wenn es so weiterläuft wie bisher? Viele Unternehmen kennen ihren Kontostand, aber nicht ihre Reichweite in Monaten – und damit nicht den Zeitraum, der ihnen für Korrekturen bleibt.
Ein Zielwert von sechs Monaten ist in der Praxis verbreitet, aber er ist keine allgemeingültige Regel. Sinnvoll ist ein Zielwert, der zu Ihrem Geschäftsmodell, Ihrer Saisonalität und Ihren Verpflichtungen passt. In KompassKarma legen Sie Zielwert und Warnschwellen selbst fest; die Statusfarbe richtet sich danach und nicht nach einem erfundenen Richtwert.
Sechs Monate Reichweite können ausgezeichnet sein – oder alarmierend, wenn es vor drei Monaten noch neun waren. KompassKarma zeigt deshalb den Verlauf über zwölf Monate, den Vorjahresvergleich und die verwendete Liquiditäts- und Kostenbasis.
KompassKarma weist offen aus, welche Liquiditätspositionen und welche laufenden Ausgaben in die Berechnung einfliessen und ob mit historischem Verbrauch oder mit einem Planwert gerechnet wird. Fehlen Daten, erscheint keine Zahl, sondern der Hinweis, dass die Grundlage noch nicht ausreicht.
Die Begriffe meinen dasselbe: die Anzahl Monate, die mit der vorhandenen Liquidität finanziert werden kann. «Cash Runway» stammt aus dem Startup-Umfeld, «finanzielle Reichweite» ist der verständlichere deutsche Begriff.
Normalerweise fehlen keine: Kontostand und Auszahlungen kommen automatisch aus Bexio. Ist dort noch nichts gebucht, nennt KompassKarma den Grund und zeigt keine geschätzte Zahl. Woher jede Kennzahl kommt, steht unter «Datenquellen & Formeln» auf der Seite Kennzahlen für KMU.
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