Ist das eine Garantie, dass das Geld reicht?
Nein. Die Planung zeigt, was laut Ihren Buchhaltungsdaten und den angegebenen Annahmen zu erwarten ist. Unvorhergesehene Ereignisse kann keine Software vorhersagen.
Liquiditätsplanung für KMU – mit echten Zahlen statt Bauchgefühl
Eine Liquiditätsplanung beantwortet eine einfache Frage: Reicht das Geld in den nächsten Wochen und Monaten? KompassKarma beginnt mit dem, was feststeht – offene Rechnungen mit Fälligkeit – und ergänzt erst danach transparente Schätzungen.
Warum ein statischer Excel-Plan nicht reicht
Viele KMU erstellen einmal im Jahr eine Liquiditätsplanung in Excel. Nach wenigen Wochen ist sie veraltet: Kund:innen zahlen später, Rechnungen kommen früher, Aufträge verschieben sich. Eine Liquiditätsplanung ist nur nützlich, wenn sie sich laufend mit der Buchhaltung abgleicht.
So plant die Software Ihre Liquidität
- Offene Debitoren aus Bexio mit Betrag und Fälligkeitsdatum
- Offene Kreditoren (Lieferantenrechnungen) mit Fälligkeit, sofern in Bexio erfasst
- Transparente Schätzung für den Rest, abgeleitet aus Ihrem bisherigen Verlauf
- Drei Szenarien: konservativ, erwartet, optimistisch
- Klar gekennzeichnet, was echt und was geschätzt ist
Was Sie damit entscheiden können
- Ob eine grössere Anschaffung jetzt oder später passt
- Wann Mahnungen oder Nachfassen bei Kund:innen dringend werden
- Ob ein Kontokorrent-Rahmen nötig wird – bevor es eng ist
- Wie stark ein ausbleibender Grossauftrag die nächsten Monate trifft
Liquiditätsplanung und finanzielle Reichweite
Die Liquiditätsplanung schaut auf die Zahlungsströme der kommenden Wochen. Die finanzielle Reichweite zeigt ergänzend, wie viele Monate Ihre Reserven ohne neue Einnahmen reichen würden. Beides zusammen gibt ein vollständiges Bild.
Für wen die Liquiditätsplanung gedacht ist
Für Inhaber:innen und Geschäftsleitungen von Schweizer KMU, die Bexio nutzen oder ihre Daten per Excel/CSV importieren. Die Liquiditätsvorschau mit Szenarien ist im Paket Business enthalten und 14 Tage gratis testbar.
Häufige Fragen
Muss ich etwas manuell erfassen?
Nein. Rechnungen, Offerten, Kunden, offene Fälligkeiten, Kontostände und Fixkosten kommen automatisch aus Bexio. Eigene Ziele können Sie freiwillig ergänzen.
Funktioniert es auch ohne Bexio?
Ja, über den Excel-/CSV-Import. Die Genauigkeit hängt davon ab, ob Fälligkeiten in den Daten enthalten sind.
Verwandte Themen
Treffen Sie Entscheidungen mit den Zahlen, die wirklich zählen.
14 Tage kostenlos, ohne Kreditkarte, in wenigen Minuten eingerichtet.
14 Tage gratis testen